به گزارش بنکر (Banker)، اگرچه ارز رمزنگاری شده برای فعالیت های غیرقانونی قابل استفاده است اما تأثیر کلی بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه در پولشویی و جرایم دیگر مرتبط با پولشویی در مقایسه با معاملات نقدی بسیار ناچیز است چراکه در سال ۲۰۱۹ حجم پولشویی هایی انجام شده با استفاده از بیت کوین به ۲ میلیارد و ۸۰۰ میلیون دلار رسید این اتفاق در حالی افتاد که در سال ۲۰۱۸ تنها ۱ میلیارد پول کثیف با استفاده از بیت کوین جابه جا شد و از ابتدای سال جاری نیز حجم کل پولشویی های انجام شده با استفاده بیت کوین تنها ۸۲۹ میلیون دلار تخمین زده شده است؛ این بدان معناست که از ابتدای سال جاری تاکنون تنها ۰.۵ درصد از بیت کوین های استخراج شده برای هدف پولشویی مورد استفاده قرار گرفته اند؛ با اینحال باگ های بلاکچین ها در تایید هویت مشتریان خود منجر شده است تا پولشویی های گسترده ای در این حوزه صورت بگیرد.
پولشویی به عنوان تلاش یا اقدام در پنهان کردن هویت درآمدهای غیرقانونی و سعی بر قانونی جلوه دادن آنها تعریف می شود؛ مجرمان برای پنهان کردن منشا غیرقانونی وجوه خود از طرق مختلفی وارد عمل می شوند ولی یکی از راحت ترین این روش ها آن است که این پول های کثیف تحت نام ارزهای دیجیتال معامله شود و در اینجا همان مفاهیمی که در مورد پولشویی با استفاده از پول نقد اعمال می شود در مورد پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال نیز صدق می کند؛ سه مرحله اصلی پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال عبارتند از:
در این مرحله پولی که به طور غیرقانونی به دست آمده، در شبکه ی رسمی و قانونی مالی تزریق می شود.
این منابع مالی در لایه های پیچیده ای از تراکنش های متعدد توزیع می شوند تا منبع اصلی آنها پنهان شود؛ معاملات مبتنی بر ارزهای دیجیتال به طور کلی در بستر بلاکچین رخ می دهد و همین امر معاملات را قابل پیگیری می کند. با این حال هنگامی که یک ارز رمزنگاری شده با پشتوانه مالی کثیف می خواهد وارد بلاکچین شود؛ مجرمان با استفاده از یک سرویس ناشناس منبع وجوه را پنهان و خود وجوه را پراکنده می کنند و ارتباط بین معاملات بیت کوین را قطع می کنند. غالباً بهانه اصلی فعالیت های مخفی و غیرقانونی این استدلال است که استفاده از خدمات بی هویت از حریم خصوصی شخصی محافظت می کند.
یکپارچه سازی مرحله آخر پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال است و از آنجا که هرلحظه ارزش ارزهای دیجیتال در حال تغییر است برای نگه داشتن آن ها در بازار، نه تنها وارد کردن آنها، نیاز به شفاف بودن منابع است که یک روش ساده برای مشروعیت بخشیدن به درآمد غیرمجاز ارائه آن به عنوان نتیجه سرمایه گذاری سودآور یا افزایش ارزش پول دیگر است.
مشابه نحوه استفاده از حساب بانکی ارز فیات خارج از کشور برای پولشویی پول های کثیف، یک شرکت آنلاین صوری که پرداخت های بیت کوین را می پذیرد می تواند برای مشروعیت بخشیدن به درآمد و تبدیل ارز رمزپایه کثیف به بیت کوین تمیز و قانونی ایجاد شود و معمولا این شرکت های صوری با نام های شرکت های بازی های آنلاین و یا ای تی ام ها دست به فعالیت می زنند.
اصول زیربنایی پولشویی به طور کلی در چهار عنوان خلاصه می شود: ناشناس ماندن، سرعت، پیچیدگی و پنهان بودن؛ به این معنا که منبع پول باید ناشناس باقی بماند زیرا از طریق فعالیت های غیرقانونی استحصال شده است. در طول مرحله جایگذاری، وجوه مالی غیرقانونی به نام موجودیت های قانونی ثبت می شوند تا ماهیت واقعی آنها پنهان شود. اغلب به منظور کاهش حساسیت نسبت به تراکنش های حاوی مبالغ بالا، این وجوه در قالب چند تراکنش میان چند موسسه تقسیم می شوند. در مرحله ی لایه چینی، مجموعه ای از تراکنش ها به سرعت انجام می شود تا دنباله ای پیچیده ایجاد شود و به این ترتیب رد پای موسسات درگیر در مرحله ی جایگذاری پنهان شود. با انجام این حجم بالای تراکنش به مقصد کشورهای مختلف جهان، جا به جایی این وجوه غیرقانونی ماهیتی پیچیده می یابد که رهگیری آن را بسیار دشوار می کند.
در این میان یکی از بزرگترین پولشویی های صورت گرفته در این صنعت توسط بنیانگذار صرافی بیت کوین اتفاق افتاده است
الکساندر وینیک روسی که سرویس مبادله بیت کوین را بنیان نهاده است و این سیستم را اداره می کند به جرم پولشویی مقصر شناخته شده است؛ وزارت دادگستری آمریکا از زمان تأسیس صرافی در سال ۲۰۱۱ وینیک را به ۱۷ فقره پولشویی به ارزش ۴ میلیارد دلار متهم کرده است. وینیک و تیمش از بستر ایجاد شده برای رد و بدل پول هایی که از طریق حملات سایبری به نهاد ها به دست می آوردند استفاده می کردند.
با اتفاقات رخ داده خیلی از کشورهای خارجی از جمله فرانسه برای جلوگیری از پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال قوانین ارزهای دیجیتال را تقویت کردند به طوری که در ۹ دسامبر سال جاری چندین وزارتخانه در فرانسه مشترکاً دستوری را برای جلوگیری از معاملات دارایی های دیجیتال ناشناس با ممنوع کردن حساب رمزگذاری ناشناس ارائه دادند.
وزارتخانه های فرانسه اعتراف کرده اند که دارایی های دیجیتال یا ارزهای رمزپایه "فرصت های قابل توجهی برای اقتصاد" فراهم می کنند و خاطرنشان کردند که دولت فرانسه کاملاً از اهمیت آن آگاه است؛ این مقامات همچنین اظهار داشتند، با وجود فرصت های امیدوار کننده، رمزنگاری همچنین خطرات قابل توجهی در ارتباط با فعالیت های مالی غیرقانونی دارد.
وزرا به طور خاص به دستگیری های سپتامبر ۲۰۲۰ شامل یک شبکه تأمین مالی تروریسم با استفاده از دارایی های دیجیتال برای پوشاندن آثار خود اشاره کردند. وزرا گفتند ، مقامات و سازمان های بزرگ جهانی مانند گروه ویژه اقدام مالی جی ۷ و جی ۲۰ خواستار تدابیری برای جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی با استفاده از رمزنگاری شده اند.
